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近日,民生銀行芝罘支行在海陽反詐中心協助下,成功堵截一起涉詐資金轉移案件,有效阻止了不法分子利用銀行卡開展違法犯罪活動。
當天下午,一年輕男子到民生銀行芝罘支行辦理取款業務,其同行人員拒絕防疫登記并在支行門口張望,期間因年輕男子密碼記不清,同行人員在支行門口大聲呵斥,要求他趕緊取款不要耽誤事兒,該舉動引起工作人員警惕。
經查詢,客戶在民生銀行海陽支行開戶,當日開卡后進行小額交易測試,中午由不同地區的不同人進款共計5筆,共計78820.00元。轉款結束后,十分鐘內客戶前往柜臺進行取款,疑似以柜臺取款形式轉移涉案資金。面對異常情況,支行工作人員核實客戶交易背景,客戶開始表示在船廠打工退的工資等款項,后又改口說是中介公司退費等等前后矛盾,客戶個人預留身份明顯不符。
該行工作人員立刻聯系卡片歸屬地海陽支行工作人員,并與海陽反詐中心取得聯系,海陽反詐中心接到提供線索后,經查詢識別,認定其行為可能為涉案資金轉移。經過研判,海陽反詐中心果斷處置,啟動線上緊急止付,發生該事件后,工作人員及時在行內聯系群中告知其他網點工作人員敘述該情況,希望兄弟行提高警惕。上述類似情況在其他支行再次上演,工作人員迅速識別,向反詐中心通報該賬戶疑似涉詐情況。后經查詢,該賬戶已被多家公安機關緊急凍結。
自斷卡行動以來,民生銀行青島分行持續聚焦支付安全,加強大額取現管理,要求各網點提高對取現客戶的反詐排查和宣傳,加強員工業務學習和反詐培訓。下一步,民生銀行青島分行將提高廳堂風險防控意識,進一步加強警銀聯動,及時發現可疑線索,筑牢反詐“防火墻”,協助公安民警守護人民財產安全,全力防范電信詐騙案件發生。
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